Один из московских банков выдал кредит на 0,5 млрд руб. мошенникам, которые предоставили чужие документы, сообщили в МВД. По версии следствия, несколько преступников подали заявки от пяти человек и получили заем на общую сумму 500 млн руб. Один из подозреваемых задержан — это учредитель и соучредитель двух компаний. Каким образом мошенникам удалось взять кредит на крупную сумму?
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ / купить фото
Сделать это без сговора с самими банкирами практически невозможно, заявил директор компании «Юридические и финансовые креативные решения» Юрий Брисов: «Ситуация, при которой мошенники могли бы сегодня прийти в какой-нибудь из крупных современных банков и получить кредит на 0,5 млрд руб., не представляется реальной, если, конечно, не имели места особенный интерес сотрудников банка, какая-то грубейшая техническая ошибка, форс-мажор или хакерская атака. Вспоминается история, которая случилась несколько лет назад, — тогда в одном из российских банков России в виде потребительских займов также были получены средства в районе 300 млн руб. В то время случился достаточно громкий скандал, а следствие установило, что в сговоре с мошенниками состояли сотрудники самой кредитной организации. Наверное, если допустить такую цепочку, которая ведет к руководству какого-то достаточно крупного банка, то, наверное, гипотетически такая ситуация возможна».
Если дело будет раскрыто, то банк все равно вряд ли сможет вернуть деньги, считает адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов «Клишин и партнеры» Андрей Шугаев: «Если преступники украли мошенническим или иным путем денежные средства и оперативные сотрудники, следственные органы их найдут, — это одно. Если не обнаружат, — другое. В таком случае можно уповать только на приговор суда, по которому мошенникам будет вменено возвращение этих денег или дополнительный штраф, помимо лишения свободы или иных мер принуждения. Тогда им придется выплачивать деньги из собственных средств, но полностью их компенсировать, конечно, вряд ли удастся».
В МВД рассказали, что деньги злоумышленники использовали по своему усмотрению, но на какие именно цели, не сообщается. Возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество».